Ley antilavado en venta de casas

¿Qué es la ley antilavado?

El objetivo de la ley antilavado es introducir regulaciones en ciertas actividades que, por su naturaleza, son más susceptibles a relacionarse con recursos de procedencia ilícita.

La venta de casas está identificada como una de éstas actividades. Por esa razón en éste artículo te compartiremos los casos en los que te puede afectar y lo que se deberá hacer si quieres vender tu casa.

¿Me afecta la ley antilavado al vender una casa?

La ley antilavado te afecta al vender una casa si el valor de la transacción supera los 8,025 UMA (los cuales equivalen en 2018 a $650,000 pesos aproximadamente)

¿Qué debe hacerse para cumplir con la ley antilavado al vender una casa?

Es necesario preparar un aviso que debe presentarse ante la Secretaria de Haciendo y Crédito Público. La función de este aviso es documentar todos los detalles con los que se hizo la operación y de las partes involucradas.

¿Quienes son responsables de presentar los avisos al vender una casa?

En términos prácticos la ley antilavado obliga a cada persona que participe en la operación a emitir un aviso independiente. Algunos ejemplos son:

1) Inmobiliarias. Si el comprador y/o el vendedor utilizan inmobiliarias para facilitar la venta, entonces éstas están obligadas a hacer el aviso. En muchas ocasiones la venta se da usando 2 inmobiliarias: una es la que trae la casa del vendedor y la otra al comprador. En éstos casos la ley antilavado obliga a ambas a que cada una de un aviso por separado. 

2) Bancos. Cuando otorgan un crédito, también están obligados a dar el aviso. 

3) Notarios. Al escritura de una operación de este tipo, también tienen la obligación de hacer el aviso. 

Documentos necesarios para presentar aviso de ley antilavado

El aviso de ley antilavado deberá tener anexos los siguientes documentos de las partes involucradas:

  • Identificaciones oficiales
  • Acta de nacimiento
  • CURP
  • RFC
  • Comprobantes de domicilio
  • Datos de contacto (teléfonos, correo electrónico)
  • Ocupación
  • Acta constitutiva (si se trata de personas morales)
  • Poder notarial (si alguna de las personas es representada por otra)
  • Características del inmueble (dirección completa, m2 terreno, m2 construcción, folio real, etc)
  • Datos del instrumento público utilizado en la transacción (número, fecha, notario, entidad federativa del notario, valor avalúo o catastral)
  • Datos de liquidación de la propiedad: fecha de pago. Forma de pago, instrumento monetario (efectivo, cheque, transferencia), detalle del instrumento monetario (número de cheque, cuenta, etc).

¿Preparándote para vender una casa o departamento?

Vender una casa va más allá de poner un letrero, encontrar comprador y negociar el precio. La ley antilavado es sólo uno de los varios elementos que deben tomarse en cuenta.

Nuestro artículo “Vender por medio de una inmobiliaria” puede ayudarte a entender como puedes recibir ayuda.

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